La Asociación de Bancos de México (ABM) colabora con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) para realizar reformas en materia de gestión de fideicomisos, encaminadas a ofrecer mayor certeza a las instituciones fiduciarias y evitar la concentración de estos instrumentos en pocas instituciones.
En conferencia de prensa, Emilio Romano Mussali, presidente de la ABM, informó asimismo que los cambios regulatorios pretenden agilizar procedimientos como el cierre de fideicomisos que “no cumplan con sus obligaciones de prevención de lavado de dinero” o que sencillamente “están abandonados”.
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“Es necesario que más bancos trabajen el negocio fiduciario. Tuvimos una concentración notable y debemos buscar la manera de evitarlo”, reconoció el representante de los banqueros.
Esta es una de las lecciones que dejó la situación de CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, que fueron señalados a fines de junio pasado, por el Departamento del Tesoro del gobierno de Estados Unidos, por sus presuntas actividades de lavado de dinero, ligado al narcotráfico.
Debido a la incertidumbre que causaron estos señalamientos, la SHCP y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decidieron intervenir a las tres instituciones, así como desprender los negocios fiduciarios de CIBanco y de Intercam Banco, para transferirlos a otras entidades privadas.
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En este proceso, se dio a conocer que CIBanco constituía el principal agente fiduciario del país, ya que administraba diversos fideicomisos privados y de entidades de gobierno, de ahí la necesidad de preservar el patrimonio de los dueños de los fideicomisos.
Emilio Romano explicó que la mayoría de los bancos del país —sobre todo los más grandes— no se han interesado por el negocio fiduciario, debido a que la regulación actual protege el “velo fiduciario”, esto es que los fideicomisos responden a sus dueños y comités técnicos, de manera que los bancos no pueden tomar decisiones sobre ellos.
Esta situación constituye un riesgo que no quieren correr los bancos.
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De manera que puede haber fideicomisos que no cumplen con las normas de prevención de lavado de dinero y otros que no tienen actividad y “tampoco pagan sus cuotas ni cumplen con sus obligaciones”, lo que constituye una carga para las entidades financieras que los tienen a su resguardo.
En este sentido, Romano Mussali consideró que México requiere de un esquema más ágil de gestión de fideicomisos, para que más bancos estén interesados en el negocio fiduciario, lo cual está en proceso de abordarse con el gobierno federal.
GC
