La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la posible suplantación de identidad de dos instituciones financieras de Grupo Financiero Barclays México, mediante falsas ofertas de capacitación en inversiones y promesas de rendimientos acumulados superiores a 800% en cinco meses.

De acuerdo con el organismo, el esquema comienza con publicidad en Facebook, donde personas desconocidas promocionan cursos falsos para convertirse en “especialistas en inversiones”.

Posteriormente, trasladan a los interesados a grupos de WhatsApp, en los que les explican cómo inscribirse y acreditar las supuestas capacitaciones.

Uno de los grupos identificados fue denominado “D115 Academia Financiera Barclays”. A través de estos espacios, los responsables orientan a las víctimas durante el proceso y, una vez que supuestamente acreditan el curso, las inducen a descargar una aplicación móvil para realizar una inversión inicial.

La aplicación ofrece registrar a los participantes bajo las categorías de “Inversionista Regular” o “Inversionista VIP”, con el argumento de que podrán poner en práctica los conocimientos adquiridos durante la capacitación.

Según los reportes recibidos por la Condusef, después de que las personas realizan la primera inversión, los responsables mantienen comunicación constante para generar confianza. Sin embargo, cuando intentan retirar su capital o los supuestos rendimientos obtenidos, les exigen pagos anticipados por concepto de comisiones, impuestos o procesamiento, bajo el argumento de que esos cobros no pueden descontarse del saldo invertido.

Una vez que reciben el dinero solicitado, los responsables interrumpen toda comunicación con las víctimas, de acuerdo con la descripción del organismo.

La Condusef también advirtió que el mismo mecanismo podría utilizarse para promover un supuesto esquema de inversión denominado “Programa de Valoración del 800%”, que ofrece un “Plan de aumento de riqueza del 800%” mediante fases mensuales y promete un rendimiento acumulado superior a 800% al término de cinco meses.

La alerta se emitió después de que Grupo Financiero Barclays México reportara que dos de sus instituciones financieras fueron afectadas por la posible suplantación de identidad o el uso indebido y sin autorización de sus nombres comerciales, denominaciones, logotipos y algunos de sus datos fiscales y administrativos.

Las instituciones señaladas son Barclays Capital Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero Barclays México, y Barclays Bank México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Barclays México.

Ante esta situación, la Condusef pidió extremar precauciones frente a ofertas de inversión que se realicen a nombre de cualquier institución del grupo financiero, pues Barclays no ofrece servicios de inversión a personas físicas, no imparte capacitaciones, no crea grupos de WhatsApp para esos fines ni utiliza los esquemas descritos para formalizar sus operaciones.

Entre las recomendaciones para evitar ser víctima de estos esquemas, el organismo pidió verificar en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) que la institución esté debidamente registrada y que sus datos coincidan con los proporcionados por quienes ofrecen los servicios.

También recomendó confirmar la información directamente con las instituciones financieras mediante sus canales oficiales, no realizar depósitos o transferencias a cuentas personales y evitar entregar dinero antes de firmar un contrato formal y verificado.

Asimismo, llamó a desconfiar de cualquier solicitud de pagos anticipados para “liberar”, gestionar o activar una inversión o un crédito.

Para recibir orientación gratuita, las personas pueden comunicarse al Centro de Contacto y de Atención por Medios Remotos de la Condusef, al teléfono 55 53 400 999, o consultar su página de internet: https://www.condusef.gob.mx/.

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