El 67 por ciento de las pequeñas y medianas empresas (Pymes) a nivel mundial no ha podido obtener financiamiento suficiente o ninguno en al menos una o más ocasiones, según un nuevo informe de la plataforma de banca en la nube Mambu.

Esta tendencia es ligeramente más pronunciada en América Latina, donde 68 por ciento de las Pymes tampoco ha podido conseguir el capital necesario o adecuado en los últimos cinco años para cubrir los requerimientos de su negocio en al menos una ocasión.

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Las Pymes son el motor de la economía mundial y las responsables de impulsar el crecimiento, la creación de empleo y la recuperación tras la pandemia. Pero se enfrentan a grandes desafíos. El acceso al financiamiento externo se ha complicado durante la pandemia, debido a la demanda récord de financiamiento y al aumento de las fricciones en el proceso de préstamo”, dijo Eugene Danilkis, CEO de Mambu.

El informe “Pequeña empresa, gran crecimiento” encuestó a más de mil propietarios de Pymes en todo el mundo, incluyendo participantes de diversos mercados latinoamericanos como Argentina, Brasil, Chile, Colombia, México y Perú, que crearon su empresa y han solicitado un préstamo empresarial en los últimos cinco años.

A pesar del auge que ha experimentado el sector por la creación de nuevas Pymes en los dos últimos años, el acceso al financiamiento sigue siendo un impedimento constante, ya que 32 por ciento de estos negocios tiene dificultades para conseguir capital inicial.

A nivel global, casi la mitad (43 por ciento) de las Pymes han tenido que recurrir directamente a amigos y familiares para obtener préstamos.

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En América Latina se observa una tendencia similar a la hora de conseguir préstamos, ya que más de la mitad de los encuestados (56 por ciento) de la región recurre a amistades y familiares. Las otras dos principales fuentes de financiamiento identificadas fueron los bancos tradicionales o las sociedades de crédito hipotecario (35 por ciento) y los fondos personales (28 por ciento).

En términos generales, 34 por ciento de las Pymes que no pudo conseguir suficiente financiamiento, experimentó problemas de flujo de efectivo; 33 por ciento no pudo lanzar nuevos productos o servicios y 30 por ciento no pudo realizar contrataciones efectivas.

En América Latina, concretamente, se enfrentan a retos cruciales como no poder crecer (29 por ciento), dificultades para pagar a los acreedores (28 por ciento), la incapacidad de lanzar nuevos productos o servicios (21 por ciento) y la imposibilidad de hacer contrataciones efectivas (21 por ciento).

FF