Contar con un testamento puede evitar que los familiares enfrenten una sucesión intestamentaria, proceso que puede implicar trámites, costos y tiempo para determinar quiénes tienen derecho a recibir los bienes, señaló Banorte.
En un artículo, José Luis Muñoz, Chief Sustainability Officer del banco, explicó que dejar por escrito qué ocurrirá con el patrimonio también es una decisión financiera y puede facilitar el proceso para las personas cercanas al titular.
El directivo aclaró que no se necesita una fortuna para hacer un testamento, pues este instrumento permite establecer el destino de una casa, un automóvil, inversiones o cualquier otro bien o derecho.
Asimismo, apuntó que incluir cada uno de los bienes no significa perder el control sobre ellos, ya que el propietario puede venderlos, modificarlos y actualizar su testamento cuando lo considere necesario.
Por otro lado, Muñoz indicó que ordenar el patrimonio no termina con el trámite del testamento, sino que también comprende revisar quiénes aparecen como beneficiarios de las cuentas bancarias y los seguros de vida, para comprobar que las designaciones correspondan con las decisiones actuales de sus titulares.
Cabe mencionar que la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) también aconseja prestar atención a las personas designadas tanto en cuentas como en seguros y conocer qué ocurre con los recursos cuando fallece el titular.
El tema cobra relevancia durante septiembre, conocido en México como el Mes del Testamento, periodo en el que las notarías participantes suelen ampliar sus horarios, brindar asesoría jurídica gratuita y aplicar descuentos en sus honorarios que pueden llegar hasta 50%, dependiendo de la entidad.
Con estas facilidades, Banorte consideró que septiembre puede ser un buen momento para dejar de aplazar la decisión y propuso comenzar por reunir la información de bienes, cuentas, inversiones y seguros antes de acudir a una notaría para conocer los requisitos y formalizar el testamento.
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