La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) aclaró que la propuesta incluida en el Paquete Económico 2026 no significa un aumento de impuestos para quienes tienen cuentas de ahorro o inversión en instituciones bancarias.

En un comunicado, la dependencia explicó que la retención del Impuesto Sobre la Renta (ISR) a los intereses es un mecanismo establecido en la Ley desde su creación y que se actualiza de manera periódica.

“Este mecanismo facilita a los contribuyentes cumplir con su obligación fiscal mediante pagos parciales, sin que ello genere una presión adicional al momento de presentar su declaración anual”, señaló.

De acuerdo con los Criterios Generales de Política Económica y la Iniciativa de Ley de Ingresos de la Federación (ILIF), ambos entregados al Congreso el 8 de septiembre como parte del Paquete Económico 2026, el gobierno propone aumentar la retención del ISR sobre los intereses de 0.50% a 0.90% a partir del próximo año.

Hacienda subrayó que este ajuste no afectará a los pequeños ahorradores, ya que quienes tengan saldos menores a 206 mil pesos seguirán exentos. Además, las personas con ingresos anuales inferiores a 400 mil pesos mantendrán la opción de no presentar declaración fiscal.

También se confirmó que continúan vigentes las deducciones por gastos médicos, colegiaturas, intereses hipotecarios y aportaciones voluntarias para el retiro, lo que incluso permite a los contribuyentes obtener saldos a favor que pueden ser devueltos por el SAT.

La SHCP enfatizó que el cambio en la tasa de retención “no implica aumento en el impuesto”.

Para ejemplificarlo, detalló que un contribuyente con 500 mil pesos de ahorro en bancos recibe 18,950 pesos de intereses reales al año y debe pagar un ISR de 4,737 pesos. Con la retención actual, en su declaración anual debe cubrir 2,237 pesos adicionales para completar el monto, lo que equivale a casi la mitad de su impuesto total.

En contraste, con la tasa propuesta, tras las retenciones efectuadas durante el año, ese mismo contribuyente sólo tendría que pagar 237 pesos al presentar su declaración, es decir, apenas el 5% del total de su impuesto, pero liquidando exactamente la misma cantidad en términos anuales.

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