La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la existencia de defraudadores que suplantan la identidad de instituciones financieras para ofrecer créditos falsos. A través de un comunicado, indicó que los delincuentes se hacen pasar por ejecutivos de diversas instituciones y que, bajo el argumento del otorgamiento de créditos, piden dinero a la población por conceptos como gastos de administración, comisiones por apertura, pago de seguros, etc., para finalmente estafarla. Refirió que recientemente, ocho entidades financieras han informado a esta Comisión Nacional que su nombre ha sido objeto de uso fraudulento y suplantación para cometer fraudes, afectando tanto a los usuarios como su reputación. Detalló que el modus operandi que utilizan los estafadores puede basarse en la utilización de información como razón social, dirección, teléfono e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras, para hacer mal uso de ella y ostentarse como empleados de éstas. Dicha información es utilizada en páginas de internet apócrifas, en propaganda falsa o en anuncios en periódicos, principalmente. Asimismo, los delincuentes suelen ofertar créditos para la adquisición de automóviles, siendo así el caso de asesores de agencias automotrices que han denunciado estos hechos, créditos con descuento vía nómina, créditos personales, créditos exprés. Además, solicitan depósitos de dinero en efectivo con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo o pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones se solicita un depósito de entre el 10% y 15% del monto total del crédito). Según Condusef, los usuarios que han denunciado hechos fraudulentos se han dado cuenta de que están siendo víctimas de delincuentes porque han llamado a las entidades financieras para corroborar la información que le dio el supuesto empleado de la institución.
“Cuando el usuario quiere hacer contacto con la entidad, se da cuenta que utilizaron números telefónicos que ya no dan línea o no existen, o también domicilios falsos o inexistentes”.
En este contexto, la Comisión llamó a los usuarios de servicios financieros a tener precaución, y para ello, publicó un listado de medidas a fin de evitar que sea sorprendido por este tipo de prácticas fraudulentas.
  • Asegúrate que la institución o entidad financiera que te ofrece un crédito esté registrada ante la CONDUSEF, puedes llamarnos para verificar su página autorizada y teléfonos.
  • NO PROPORCIONES DINERO antes del otorgamiento de un crédito, ni por comisiones de gestión, seguros o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar.
  • No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, si no estás seguro de que sea una empresa seria.
  • No des información ni realices operaciones a través de Facebook, Whatsapp o cualquier otra red social, mejor acude personalmente a la entidad financiera correspondiente.
  • Asegúrate que las personas con las que contactas sean realmente empleados de la entidad financiera.
  • No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
  • En caso de que la razón social de la entidad contenga las palabras S.A de C.V., comprueba que esa empresa realmente exista consultando esta información ante la PROFECO.
  • Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la veracidad de la información.
erc