La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) publicó una lista de supuestas entidades financieras, las cuales se dedican a extorsión y fraudes económicos. A través de un comunicado, la Condusef indicó que diversas instituciones del sector -inscritas al Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) -, presentaron una denuncia ante dicho organismo por uso fraudulento y suplantación de su nombre como entidad financiera. El modus operandi de las empresas falsas es:
  1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las unidades financieras debidamente registradas en el SIPRES, para hacer mal uso de ella y ostentarse así como entidad financiera. Dicha información es utilizada en documentos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos.
  2. Ofertan supuestos créditos inmediatos y con pocos requisitos, y solicitan depósitos de dinero en efectivo con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo, pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones solicitan un depósito del 10 por ciento del monto total del crédito).
  3. Los usuarios han denunciado hechos fraudulentos en los que personas que laboran en las empresas falsas, los contactan vía telefónica haciéndose pasar por una entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, al cotejar los teléfonos registrados en la llamada, se ha detectado que no pertenecen a una entidad financiera o corresponden a números telefónicos que no dan línea o permanentemente se encuentran ocupados.
  4. Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), los cuales no existen.
  5. Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.
  6. Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener un crédito y se quieren poner en contacto con la supuesta entidad financiera, no lo logran y recurren a la Condusef para verificar su existencia, sin embargo, se confirma el fraude y suplantación de una entidad financiera.
A continuación damos a conocer las empresas suplantadoras y/o fantasmas que defraudan y suplantan la identidad de instituciones financieras debidamente registradas ante la Condusef:
Fuente: Condusef
LP