La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una nueva alerta sobre el uso fraudulento y la suplantación de algunas entidades financieras, que bajo la promesa de ofrecer créditos, solicitan a los usuarios el pago por adelantado por concepto de gestión, pago de comisiones, aperturas y/o seguros. Por medio de un comunicado, la Comisión informó que existen entidades financieras registradas en la CONDUSEF, que han denunciado hechos de uso fraudulento y suplantación, entre las que se cuentan: Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades no Regularas (Sofom, ENR): Ac-Fin, Finantial Business México, Financiera Finsol, Financiera Zafy, Pro Éxito, QC Soluciones Financieras, y Red de Servicios Financieros. Además, la Sofom regulada Finactiv, y las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) Financiera Súmate y Ku-Bo Financiero. El modus operandi consiste en utilizar información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las verdaderas entidades financieras, para ostentarse como empleados. Dicha información es utilizada en páginas de internet apócrifas muy similares a las auténticas, así como en anuncios en periódicos. Ofertan créditos y solicitan depósitos de dinero en efectivo con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo o pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones se solicita un depósito del 10% del monto total del crédito). Emiten y utilizan documentos apócrifos que no pertenecen a las entidades financieras (solicitudes de crédito membretadas o contratos para formalizar el crédito). Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener el crédito, no logran ponerse en contacto nuevamente con la entidad que oferta falsamente y es aquí cuando acuden a la CONDUSEF o a la verdadera entidad financiera. Ya que dan números telefónicos que no dan línea o no existen; y domicilios falsos o inexistentes. Además solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook. Por lo anterior, la CONDUSEF recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, se tome en cuenta lo siguiente: Asegurarse de que la institución o entidad financiera esté registrada ante la CONDUSEF; no dar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ni por comisiones de gestión, seguros, fianzas o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar. A la par, que no se entreguen documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, si no hay la certeza de que es una institución seria. No dar información ni realizar operaciones a través de redes sociales; y asegurarse que las personas que contactan en verdad trabajen en la entidad financiera. Además de no firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente. En caso de que la razón social de la entidad contenga las palabras “S.A de C.V.”, hay que corroborar que esa empresa o entidad realmente exista, consultando esta información ante la PROFECO. Es importante señalar que los nombres más recurrentes que utilizan algunas de las entidades financieras FALSAS son:
  1. BANCA FINANCIERA
Suplanta a AC-FIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  1. DIGITAL MONEY
Suplanta a FINANTIAL BUSINESS MÉXICO, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
  1. FINANCIERA FINSOL (CREDIEFECTIVO FINSOL)
Suplanta a FINANCIERA FINSOL, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  1. FINANCIERA ZAFY
Suplanta a FINANCIERA ZAFY, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 5.FFINACTIV, S.A. DE C.V. Suplanta a FINACTIV, S.A. DE C.V., SOFOM, E.R.
  1. PRO ÉXITO
Suplanta a PRO ÉXITO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R
  1. QC SOLUCIONES FINANCIERAS (NOSOTRAS)
Suplanta a QC SOLUCIONES FINANCIERAS
  1. KUBOFINANCIERO
Suplanta a KU-BO FINANCIERO,
  1. SERVICIOS FINANCIEROS EMPRESARIALES (SERVIFIN)
Suplanta a RED DE SERVICIOS FINANCIEROS
  1.      BAZAR CÓRDOBA-FORTÍN-PEÑUELA (GRUPO DE VENTAS POR FACEBOOK)
Suplanta a FINANCIERA SÚMATE, S.A. DE C.V., S.F.P.     do