La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó sobre empresas fantasma que se ostentan como entidades financieras sin serlo, las cuales ofrecen supuestos créditos condicionados a un pago anticipado por concepto de comisiones por apertura y/o de una fianza para gestionar el crédito, mecánica que no utilizan las verdaderas entidades financieras. En un comunicado, el organismo refirió que en marzo pasado, diversas entidades financieras inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), denunciaron el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial o marca. Se trata de 16 casos de empresas “fantasma” que han sido denunciadas. Una corresponde a una Sociedad Financiera Popular y las otras quince son Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas:

¿Cómo operan?

La Condusef señaló que las entidades fantasma utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en el SIPRES, para ostentarse así como entidad financiera frente a los potenciales clientes. Los usuarios de servicios como este suelen ser engañados toda vez que dicha información es utilizada en documentos impresos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos. El número de afectados puede ser alto pues ofrecen créditos inmediatos con pocos requisitos. Las empresas falsas solicitan anticipos en efectivo o depósitos a una cuenta bancaria, con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, para pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía del crédito que se solicita (en la mayoría de las ocasiones requieren un depósito del 10% del monto total del crédito).
“Los usuarios han denunciado hechos fraudulentos, en los que personas que laboran en las falsas empresas los contactan vía telefónica haciéndose pasar por representantes de una entidad financiera verdadera, ofreciendo créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos; sin embargo, al cotejar los teléfonos registrados en la llamada, se ha probado que no pertenecen a ninguna entidad financiera real y por el contrario, son números telefónicos que no dan línea o permanentemente se encuentran ocupados”.
La Condusef destacó que utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), los cuales no existen. Asimismo, solicitan a los usuarios enviar su información personal vía WhatsApp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo sus datos personales.
“Cuando los usuarios realizan los depósitos para formalizar el crédito prometido y se quieren poner en contacto con la supuesta entidad financiera, no lo logran y recurren a la Condusef para verificar su existencia, sin embargo, en muchas ocasiones se confirma el fraude vía la suplantación de una entidad financiera”.
erc