La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió una nueva guía dirigida a instituciones financieras con el fin de fomentar el intercambio voluntario y adecuado de información transfronteriza, incluso con entidades extranjeras.
De acuerdo con la autoridad estadounidense, el objetivo principal es fortalecer la capacidad del sistema financiero frente a amenazas vinculadas con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras operaciones ilícitas, como las realizadas por cárteles de narcotráfico, organizaciones terroristas internacionales y estafadores.
El documento precisa que, si bien las instituciones tienen prohibido divulgar Reportes de Actividad Sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés) o cualquier información que revele su existencia, la Ley de Secreto Bancario y su marco regulatorio no impiden, en términos generales, el intercambio transfronterizo de información.
Entre los alcances de la medida, la FinCEN destacó que la guía también da continuidad al trabajo del Grupo Presidencial sobre Mercados de Activos Digitales, especialmente al informe “Fortaleciendo el liderazgo estadounidense en tecnología financiera digital”, donde se resalta la importancia de un mayor flujo de información para enfrentar riesgos emergentes.
La dependencia subrayó que el intercambio sólido de información financiera, como historiales de transacciones, datos de clientes, cuentas y materiales de investigación, incrementa la capacidad colectiva de las instituciones para detectar y prevenir operaciones ilícitas.
“Cuando las instituciones financieras comparten voluntariamente información entre sí —incluyendo a sus filiales extranjeras y a las entidades con las que mantienen relaciones de corresponsalía bancaria— fortalecen la resiliencia de los sistemas financieros de Estados Unidos y del mundo”, señaló .
Con ello, explicó, se permite que cada institución forme un panorama más amplio de amenazas, riesgos y vulnerabilidades, lo cual resulta clave para reforzar los programas de prevención de lavado de dinero y combate a la financiación del terrorismo (PLD/CFT).
Al contar con una visión más completa, “el intercambio efectivo de información transfronteriza permite generar reportes de mayor utilidad para las autoridades de procuración de justicia y agencias de seguridad nacional”, añadió.
“La guía no modifica ni enmienda las obligaciones legales existentes bajo la Ley de Secreto Bancario u otros estatutos o regulaciones, ni impone nuevos requisitos regulatorios o expectativas de supervisión. Asimismo, esta guía no sustituye ninguna orientación previa ni establece o interpreta estándares de cumplimiento”, precisó la FinCEN.
Cabe mencionar que el documento fue desarrollado en coordinación con la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) y la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA), organismos que también participan en la supervisión de la banca y del sistema financiero estadounidense.
EU emite guía para reforzar intercambio transfronterizo de información financiera by Marco Mares Redacción
er
