La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. emitió una advertencia a los bancos sobre las redes chinas de lavado de dinero (CMLN), al señalar su estrecha relación con cárteles de la droga con sede en México.
“Las CMLNs desempeñan un papel central en el lavado de ganancias del narcotráfico, pero también facilitan otras actividades ilícitas como fraude, trata de personas y tráfico de migrantes. Individuos con pasaportes de la República Popular China participan activamente en estas redes y, de manera consciente o no, ayudan a lavar dinero a nivel global”, indicó la autoridad estadounidense en un comunicado.
De acuerdo con la FinCEN, los cárteles mexicanos utilizan a estas redes como lavadores profesionales para mover ganancias ilícitas dentro de Estados Unidos.
La dependencia explicó que esta relación se debe, en parte, a restricciones legales tanto en México como en China. En México, las limitaciones cambiarias dificultan el depósito de grandes cantidades de dólares en bancos nacionales, mientras que en China las leyes de control cambiario restringen el envío de dinero al extranjero.
En territorio estadounidense, las CMLNs revenden los dólares de los cárteles a ciudadanos chinos interesados en evadir las restricciones de su país, mediante redes sociales o contactos personales. De este modo, los cárteles colocan sus dólares ilegales en manos de las CMLNs, que a su vez los redistribuyen a quienes buscan esquivar los controles financieros de Pekín.
Ante ello, la FinCEN advirtió que estas redes representan una “amenaza significativa para el sistema financiero estadounidense” y emitió una alerta dirigida a las instituciones financieras para reforzar la detección de operaciones vinculadas con cárteles mexicanos, incluidos aquellos designados como Organizaciones Terroristas Extranjeras.
Además, el organismo difundió un Análisis de Tendencias Financieras (FTA) que expone la magnitud de las actividades de las CMLNs en Estados Unidos.
Según el estudio, entre enero de 2020 y diciembre de 2024, analizó 137,153 reportes de la Ley de Secreto Bancario (BSA) sobre operaciones sospechosas relacionadas con estas redes, con un monto aproximado de 312 mil millones de dólares.
Actividades ilícitas asociadas
El reporte destacó que las instituciones financieras presentaron 1,675 reportes BSA sobre actividades sospechosas vinculadas con trata de personas y tráfico de migrantes. Asimismo, se registraron 43 reportes relacionados con unos 766 millones de dólares en operaciones sospechosas en 83 centros de cuidado de adultos en Nueva York.
También se identificaron 108 reportes BSA ligados a posibles fraudes en el sector salud, abuso a personas mayores y apuestas ilícitas.
El análisis reveló además que las CMLNs emplean esquemas como lavado basado en comercio, uso de “mulas de dinero” y transacciones espejo. Incluso reclutan empleados de instituciones financieras o infiltran a sus propios miembros, llegando a usar pasaportes chinos falsos para abrir cuentas y realizar operaciones ilegales.
Igualmente, el informe subrayó 17,389 reportes BSA relacionados con más de 53.7 mil millones de dólares en actividades sospechosas en el sector inmobiliario.
“Las CMLNs pueden usar mulas de dinero o empresas fantasma para adquirir propiedades, ya sea como inversión propia o en nombre de clientes acaudalados en China. Estas operaciones suelen involucrar transacciones complejas y de múltiples capas, con terceros, para integrar fondos ilícitos al mercado inmobiliario”, precisó la dependencia.
“Deben ser desmanteladas”
John K. Hurley, subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera, advirtió que “las redes de lavado de dinero vinculadas a titulares de pasaportes de la República Popular China permiten que los cárteles envenenen a los estadounidenses con fentanilo, operen redes de trata de personas y provoquen estragos en comunidades de todo el país”.
“Estados Unidos no se quedará de brazos cruzados mientras actores criminales lavan ganancias ilícitas a través de nuestro sistema financiero. La publicación de este Aviso y del Análisis de Tendencias de FinCEN refuerza el trabajo continuo del Tesoro y de las fuerzas del orden contra estas redes, y ayudará a las instituciones financieras a identificar mejor señales de actividad ilícita”, añadió.
Por su parte, Andrea Gacki, directora de FinCEN, destacó que las redes chinas de lavado de dinero son globales y “deben ser desmanteladas”.
“Estas redes lavan ganancias para los cárteles mexicanos y participan en otros esquemas clandestinos de movimiento de dinero dentro de Estados Unidos y en todo el mundo. El Aviso y el Análisis de Tendencias respaldan los esfuerzos del Tesoro, en coordinación con nuestros socios nacionales e internacionales, para quebrar a las organizaciones criminales transnacionales y a quienes las facilitan”, concluyó.
Alerta EU sobre redes chinas de lavado de dinero vinculadas a cárteles mexicanos by Marco Mares Redacción
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