Banamex subrayó la importancia de que autoridades y entidades financieras trabajen de manera conjunta para asegurar un trato digno y justo a los adultos mayores, reconociendo su valor social y los retos que enfrentan en materia económica.

En un comunicado, la institución destacó que este grupo poblacional se enfrenta a desafíos financieros particulares, como ingresos limitados, exclusión digital, mayor vulnerabilidad ante fraudes y dificultades para acceder a determinados productos financieros.

Cabe mencionar que, actualmente, existen protocolos de atención especializados para adultos mayores, los cuales contemplan atención prioritaria, personal capacitado, asesoría personalizada, alternativas no digitales y capacitación para prevenir fraudes.

Justamente sobre su seguridad financiera, Juan Luis Ordaz, director de Educación Financiera Banamex, hizo una serie de recomendaciones para los usuarios de servicios financieros de la tercera edad:

  • Presupuesto claro: Identificar los ingresos —como pensión, ahorros o apoyos— y clasificar los gastos. Es importante evitar que los egresos superen los recursos disponibles y reducir lo innecesario.
  • Inversión con precaución: Optar por alternativas seguras y evitar productos financieros de alto riesgo.
  • Revisión de seguros: Contar con un seguro de salud adecuado y revisar coberturas y exclusiones para evitar contratiempos.
  • Supervisión de cuentas bancarias: Consultar periódicamente los estados de cuenta para detectar cargos indebidos y prevenir pérdidas.
  • Preparación del legado: Elaborar un testamento permite dejar instrucciones claras y prevenir conflictos familiares.
  • Uso prudente de herramientas digitales: La tecnología facilita operaciones bancarias, pero requiere precaución. No se deben compartir contraseñas ni datos personales por teléfono o mensaje.
  • Domiciliación de pagos: Automatizar servicios básicos ayuda a evitar olvidos o recargos.

“Con una buena organización, acompañamiento y la información adecuada, las finanzas en esta etapa pueden ser mucho más sencillas”, concluyó Ordaz.

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