Los fraudes financieros ya no son una amenaza lejana ni exclusiva de grandes corporativos: hoy se ha convertido en el delito más frecuente en México y en uno de los principales riesgos para pequeñas y medianas empresas (pyme).
Sin embargo, frente a este escenario, existen herramientas y soluciones tecnológicas que permiten reducir significativamente el impacto y proteger la operación de los negocios, asegura Konfío, empresa de tecnología financiera, a través del reporte “El fraude financiero se dispara en México: una guía de prevención para las empresas”.
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El fraude fue el delito número uno en 19 estados del país durante 2023. En 2024, se registraron cerca de 7,600 casos por cada 100,000 habitantes, que a su vez tuvieron pérdidas superiores a 7,000 pesos por evento en promedio, refiere el reporte, con base en las Encuestas Nacionales de Victimización y Percepción sobre Seguridad Pública 2024 y 2025 del Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI).
Además, el fraude financiero muestra una preocupante evolución, ya que mantiene vínculos cada vez más estrechos con redes de crimen organizado.
Un riesgo creciente para las pyme
Las pyme se han convertido en blancos estratégicos para los delincuentes digitales, debido a que muchas de ellas operan con brechas de protección tecnológica y sin personal especializado en ciberseguridad.
Datos de Kaspersky señalan que estas empresas resultan “objetivos fáciles y atractivos”, ya que 70% no cuenta con un responsable de seguridad digital, mientras que 36% temer ser víctima de un ataque que comprometa sus finanzas.
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Entre los fraudes más comunes se encuentran la suplantación de identidad, los engaños relacionados con inversiones, la falsificación de documentos y los fraudes mediante llamadas o mensajes que simulan provenir de instituciones financieras.
Prevención: la primera línea de defensa
En la medida que la prevención y la educación financiera son fundamentales para contener los fraudes financieros, existen recomendaciones básicas que las pyme deben considerar para protegerse y no perder su patrimonio, las cuales consisten en lo siguiente.
- Verificar la legitimidad de las instituciones
Antes de contratar cualquier servicio financiero, es fundamental revisar que la empresa esté registrada ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
Además, se debe operar únicamente en sitios oficiales y seguros como https://konfio.mx/ y no ingresar a dominios alterados o sospechosos. - Identificar señales de alerta
Ninguna institución financiera legítima solicita anticipos para otorgar créditos. Tampoco pide contraseñas, NIP o códigos de verificación por teléfono o redes sociales. Si esto ocurre, se trata de un intento de fraude. - Actuar de inmediato ante cualquier sospecha
Si se detecta una llamada o mensaje inusual, lo recomendable es cortar la comunicación y contactar directamente los canales oficiales. En el caso de Konfío, se puede llamar al número 55-4161-3564 para reportes inmediatos.
Tecnología como aliada
Más allá de la prevención, tener herramientas tecnológicas especializadas puede marcar la diferencia. La “Tarjeta Empresarial Konfío” es un ejemplo de cómo la tecnología puede actuar antes que el delincuente, ya que el cliente no solo tiene a su alcance servicios financieros, sino también protección antifraudes.
Gracias a su infraestructura tecnológica, siete de cada 10 intentos de fraude no generan afectación monetaria, gracias a tres capas de seguridad.
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- Prevención de fraudes: reglas inteligentes y bloqueos automáticos ante comportamientos atípicos.
- Frustración del delito: contacto directo con los comercios para detener la entrega de productos adquiridos de forma fraudulenta.
- Recuperación con el comercio: protocolos ágiles para proteger los recursos económicos en disputa.
En un contexto en el que el fraude avanza con rapidez, la información, la prevención y el uso de plataformas seguras se convierten en aliados estratégicos. Para las pyme, protegerse ya no es opcional, sino que es parte de su operación diaria.
GC
