La situación de CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, señalados por el gobierno estadounidense de presuntamente participar en el lavado de dinero, puede tener un impacto en serie para otras entidades financieras de México.

HR Ratings, agencia calificadora, consideró altamente factible que las tres empresas señaladas enfrenarán dificultades en sus operaciones regulares, ante las sanciones anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos y la intervención gerencial que inició ayer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) de México en las mismas compañías.

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Si bien las mismas autoridades mexicanas han dicho que CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa no representan un riesgo sistémico para el país, la naturaleza de sus actividades como instituciones financieras y su interrelación con el sistema financiero del país indica que existen contrapartes que se verán afectadas inesperadamente.

Entre estas figuras se encuentran entidades públicas, empresas, instituciones financieras bancarias e intermediarios financieros no bancarios, instrumentos de deuda estructurada —cuando alguna de las tres entidades señaladas funge como fiduciario—, fondos de inversión administrados por alguna de las tres entidades y los Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (Fibra), entre otros entes, destacó HR Ratings, a través de un comunicado.

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En este sentido “HR Ratings dará seguimiento a los posibles efectos que dicha situación pudiera tener sobre empresas, instituciones financieras bancarias e intermediarios financieros no bancarios cuyas cuentas bancarias se encuentren en las entidades intervenidas, el acceso que tengan a las mismas para las transferencias de recursos, la continuidad operativa que permita a empresas la disposición de recursos, así como la disponibilidad de diversos servicios financieros”, refirió el comunicado. 

Como se ha informado, el Departamento del Tesoro estadounidense prohibió a sus instituciones financieras realizar transacciones de dinero con las tres entidades mexicanas, lo que entrará en vigor dentro de 21 días, una disposición que hará difícil a CIBanco, Intercam y Vector cumplir con los requerimientos de sus clientes para hacer operaciones en el extranjero y en dólares americanos.

GC