El subgobernador del Banco de México, Jonathan Heath, criticó la iniciativa que fue avalada en el Senado de la República y que propone reformar la Ley del Banxico en materia de captación de divisas extranjeras, a fin de obligar al instituto central a comprar dólares en efectivo que la banca privada no pueda repatriar. De acuerdo con el banco central, pese a los cambios hechos el miércoles por los legisladores al proyecto, en éste persisten los riesgos a las operaciones del Banco de México, tales como la posibilidad de que ingresen flujos de efectivo provenientes de actividades ilícitas, “lo que puede representar un riesgo importante para el sector financiero nacional en su interacción con el sistema financiero internacional”. Hoy, Heath destacó en Twitter que son ya “bastantes los argumentos en contra de las reformas a la ley del Banco de México”, y que uno de los más importantes es que “no se vale reformar una ley para favorecer a una sola empresa, en especial con antecedentes negativas con la SEC (Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos) de Estados Unidos”. El comentario del economista se suma a las declaraciones hechas, la víspera, por el gobernador del Banco de México, Alejandro Díaz de León, quien alertó al Congreso de “afectaciones graves” y “significativos riesgos” dentro de la iniciativa.
“Este proyecto generaría un fuerte impacto adverso en las operaciones del Banco de México, así como a la recepción de moneda extranjera, que las autoridades y entidades financieras del exterior permitirían al sistema financiero mexicano”, manifestó una reunión con la Comisión de Hacienda de la Cámara de Diputados.
La reunión extraordinaria ocurre después de que el Senado aprobó el miércoles la reforma a la Ley del Banco de México en materia de captación de divisas. Díaz de León puntualizó que la moneda extranjera en efectivo, en especial la estadounidense, “conlleva el riesgo de estar asociada con actividades ilícitas”, lo que podría involucrar al banco central en investigaciones judiciales.
“La adquisición de los billetes y monedas extranjeros haría que el Banco de México pase de ser una entidad pública que, por sus operaciones actualmente no representa y no tiene un riesgo de lavado de dinero, a que sea clasificada de alto riesgo”, manifestó.
Agregó que dichos dólares en efectivo no cumplen con las condiciones económicas para ser parte de la reserva internacional y que, al mantenerse en efectivo, no podrían invertirse y serían un activo improductivo. Precisó, además, que los dólares en efectivo representan sólo 1% del total de las remesas que se envían a México, pues el 99% restante son transferencias electrónicas. De enero a septiembre, detalló, México recibió 200 millones de dólares en efectivo de más de 29,000 millones de dólares en remesas.
“La acumulación de excedentes que no ha sido posible exportar es un problema particular, en una institución y es de origen relativamente reciente, por lo cual, no consideramos que sea un problema generalizado de la banca mexicana”, mencionó.
Finalmente, Díaz de León argumentó que la reforma vulneraría la autonomía del Banco de México y complicaría realizar operaciones con entidades internacionales.
“Una norma emanada del Congreso de la Unión que le imponga al banco central la realización obligada de operaciones específicas, en este caso la compra de activos improductivos y de alto riesgo, sin su intervención y autorización en la toma de dicha decisión, limitaría su autonomía”, sentenció.

¿Qué dice la reforma enviada a Diputados?

  • La reforma precisa que las divisas que podrán formar parte de la reserva, a juicio del Banco de México, son únicamente los billetes y monedas metálicas extranjeras, captados por las instituciones de crédito en los términos, montos y modalidades que determine la Ley de Instituciones de Crédito, que no puedan ser repatriados a su país de origen.
  • Dispone que los billetes y monedas metálicas extranjeras excedentes que capten las instituciones de crédito serán repatriadas a su país de origen conforme al contrato de corresponsalía que tengan firmado.
  • Los montos que no puedan repatriarse serán comprados por el Banco de México, para lo cual éste, escuchando a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, así como a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, regulará el procedimiento de compra al tipo de cambio vigente.
  • El procedimiento de compra de divisas incluirá la obligación de las instituciones de crédito para contar con procesos, sistemas y personal adecuados para recabar, verificar y conservar la información de identificación de sus clientes o que permita evaluar el riesgo que pueden representar en la materia.
  • Además, de procesos que deberán seguir, así como personal adecuado, para monitorear las operaciones a través de los sistemas automatizados con que cuente, con el fin de detectar operaciones inusuales.
  • Establece además que se deben elaborar y documentar las políticas y procedimientos para evaluar y mitigar los riesgos que la institución de crédito asuma ante la realización de operaciones con divisas relacionadas con actos presuntamente ilícitos o con recursos de origen indeterminado.
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