El presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), Julio Carranza, aseguró que hay tranquilidad en la banca respecto a las posibles afectaciones que pudieran resultar de la designación de los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas por parte del gobierno de Donald Trump.

En conferencia de prensa, el líder de los banqueros mencionó que el gremio está “completamente seguro” de que lo que se ha hecho “ha sido un trabajo muy claro, bien hecho, con buenos sistemas, con gran inversión y con experiencia”.

“La banca en México cuenta con una regulación robusta en materia de prevención de lavado de enero y financiamiento al terrorismo, y esta regulación cumple con estándares internacionales emitidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

“Por otro lado, llevamos muchos años realizando inversiones relevantes en sistemas, en estructuras de gobernanza, en recursos humanos y en procesos operativos para la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita”, apuntó.

A lo anterior, dijo, se suma que existe una supervisión permanente de las autoridades financieras mexicanas al cumplimiento de los bancos con la regulación en esta materia.

En ese sentido, mencionó que desde 2014, la regulación mexicana contempla la obligación de bloquear recursos y suspender de forma inmediata la realización de todos los actos, operaciones y servicios que celebran bancos con clientes o usuarios que les informe la Secretaría de Hacienda y Crédito Público mediante la lista de personas bloqueadas, lo que “se cumple cabalmente”.

 En tanto, desde agosto de 2024, la regulación para los bancos incluye obligaciones diferenciadas para el combate al financiamiento al terrorismo, tales como sistemas de alerta, metodologías y modelos de riesgo, así como reportes específicos.

“Lo que queremos decirles es realmente nos sentimos bien, nos sentimos fuertes, nos sentimos tranquilos. Estamos haciendo un (buen) trabajo— toda la banca en conjunto con nuestras autoridades, con nuestros reguladores, con nuestros supervisores—, y estamos poniendo atención, desde hace muchos años a este tema, que sabemos que es muy, muy importante, y no solamente en este momento que ha venido el nombramiento de los cárteles como organizaciones terroristas”.

De acuerdo con Carranza, la banca seguirá realizando un esfuerzo en ese sentido. Incluso, señaló, desde 2016, los bancos mexicanos —mediante un acuerdo gremial— se comprometieron a revisar a sus clientes en la lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN), que son personas, entidades y embarcaciones que están bloqueadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos, y así, “evitar que continúen realizando operaciones a través del sistema bancario”.

Asimismo, en 2023 a través de la ABM, “los bancos dieron un paso adicional al suscribir “Mejores Prácticas para Programas de Cumplimiento de Sanciones Económicas”, basadas en la guía de la OFAC y el Grupo Wolfsberg”.

“Gracias a ello, los bancos están mejor preparados para aplicar programas de sanciones.

“Y como parte de los esfuerzos internacionales público-privados, desde hace más de una década, autoridades y bancos mexicanos y estadounidenses han mantenido reuniones periódicas para colaborar en la protección de los sistemas financieros de ambos países”, subrayó.

Por ello, añadió, “los bancos mexicanos hemos estado y continuaremos colaborando estrechamente con las autoridades financieras mexicanas, reafirmando nuestro compromiso con el combate al crimen financiero”.

“Esta es nuestra posición, esto es lo que queríamos decirles, nos sentimos con mucha tranquilidad, pero también con mucha responsabilidad de hacer que las cosas se sigan haciendo bien en la banca en este sentido y así lo continuamos”, expuso.

Sobre las posibles implicaciones de la medida para los bancos, Carranza dijo que lo han platicado internamente y con las autoridades mexicanas, pero aún se desconoce qué es lo que hará el gobierno estadounidense con el nombramiento, por lo que hay que esperar mayor claridad en el tema para poder hacer estimaciones o aseveraciones.

“Yo creo que lo que tenemos que hacer es seguir reforzando y seguir haciendo nuestra chamba, todos los bancos. Esto, en el sentido del control y de todos los procesos que tenemos. Por otro lado, también tenemos que esperar a ver qué es lo que ellos (EU) están viendo y qué es lo que quieren decir y hacer con esta situación.

“Como dice el dicho: “no hay que ponerse el huarache antes de espinarse”. Yo creo que tenemos que estar muy atentos, y así lo estamos haciendo. Estamos en contacto estrecho con nuestros supervisores, con nuestras autoridades”, acentuó.

En este punto, recordó que cada seis meses, la banca y el gobierno mexicano reciben la visita de representantes de la oficina del Tesoro de EU, y otras autoridades, “y los resultados siempre han sido muy buenos”.

“No es que no tenemos ningún problema… no queremos ser soberbios en ese sentido… lo que debemos tener es controles adecuados, porque desde luego que hay crimen organizado, desde luego que hay ingreso de dinero a nuestro país del crimen organizado, pero justamente, teniendo y cumpliendo cabalmente con lo que tenemos que hacer, reducimos los riesgos de manera muy importante.

“Y estamos totalmente dispuestos a seguir trabajando con nuestras autoridades y con el gobierno del Estado Unidos, a través de nuestras autoridades en cualquier momento”, concluyó.

er