Los fondos de inversión tienen el desafío en su futuro inmediato de ganarse la confianza de las nuevas generaciones —millennials y centennials—, toda vez que sus clientes actuales —baby boomers y generación X— están en proceso de envejecimiento y tarde o temprano tendrán que retirar su dinero.
Pero además, el abordaje a las nuevas generaciones tendrá que ser diferente, ya que los jóvenes de hoy, a diferencia de sus antecesores, están acostumbrados a obtener todo lo que necesitan por medio de plataformas electrónicas o digitales, lo que implica que los fondos de inversión tendrán un doble reto para llegar a estos nuevos prospectos de clientes, coincidieron Roberto Cano Díaz, director general de Valmex, y Jesús David Galarza Márquez, director general de Actinver.
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“La generación de los baby boomers —los nacidos después de la segunda guerra mundial— es la generación más rica en patrimonio y el traslado a las siguientes generaciones tendrá que pasar por nuevas formas de ahorrar y de ahí brincar a la inversión”, comentó Roberto Cano, director general de Valmex, operadora de fondos de inversión.
En el “Foro de Fondos 2026”, organizado por la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB), los directivos consideraron que, si bien existe información disponible a los consumidores para elegir los mejores instrumentos para invertir su dinero, no todos los segmentos de la población están suficientemente informados, además de que la presencia de activos financieros no regulados puede confundir a los mexicanos, de ahí la necesidad de fortalecer a la figura de los asesores financieros para auxiliar a los futuros clientes.
“La manera tradicional de hacer asesoramiento ya no encaja en todos los clientes. La mitad de la población tiene 35 años o menos y en términos de negocio, muchos clientes se hacen viejos. El tema de la transferencia generacional de la riqueza cobra un papel fundamental y la manera como te acercas a un tipo de inversionista respecto a otro es diferente”, aceptó Jesús David Galarza.
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En este sentido, los fondos de inversión tendrán que abordar estas necesidades de orientación tanto de la manera tradicional, esto es con oficinas físicas y personal dedicado a la atención de clientes; como por medio de plataformas digitales, para las nuevas generaciones.
“Las plataformas tecnológicas tendrán un rol fundamental en el mercado mexicano, porque están enfocadas en gente joven que nítidamente interactúa así”, agregó Jesús David Galarza.
Al final de cuentas, la inversión del dinero es “un negocio de confianza”, acotó el directivo.
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Los expertos consideraron que ante la amplia disponibilidad de información financiera existente, lo que se requiere es que los fondos de inversión encuentren la manera de apelar a las emociones de los jóvenes, en aras de que se formen nuevos hábitos y conductas dirigidos hacia ahorrar e invertir.
“Lo que tal vez lo que falta es cómo incorporar aspectos psicológicos de comportamiento, definir y observar el comportamiento de la población joven (…) cómo sugerirle hacer una planeación para su retiro sin que se aburra” agregó Galarza.
En este sentido, los fondos de inversión tienen que hacer su labor de entender de las necesidades de cada prospecto de cliente, porque la mejor manera de invertir depende de tener un objetivo claro de qué se quiere hacer con el dinero y en cuánto tiempo, dijo Roberto Cano.
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“Invertir por sí mismo no genera valor si no se traduce en la construcción de un patrimonio, en objetivos específicos de cada individuo. La industria piensa en a personalización de sus productos de inversión, pero por mucha inteligencia artificial que se use, las decisiones humanas se toman con base en emociones. Hay que entender eso”, concluyó Cano.
GC
