La situación que actualmente enfrentan CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, señaladas por presuntas actividades de lavado de dinero, genera un ambiente de precaución en el sistema financiero mexicano y la necesidad de hacer mayores tareas de monitoreo antilavado.
Las tres entidades mencionadas, recientemente señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos como “fuentes de preocupación” por lavado de dinero, no representan un riesgo grave para el sistema financiero nacional, dado que se trata de instituciones financieras de nicho, refiere Fitch Ratings, agencia calificadora de riesgo crediticio, en el reporte “Instituciones financieras encaran riesgos de contagio por lavado de dinero”.
Te puede interesar: CIBanco niega estar en listas de “personas bloqueadas” en México o EU
“Los dos bancos (CIBanco e Intercam) representan alrededor de 1.5% de los activos totales y menos de 1% de los préstamos y depósitos del sistema bancario mexicano a abril de 2025”, refiere la agencia calificadora, al agregar que por su reducida participación de mercado, se acota el “efecto de contagio” que puedan tener esas instituciones en el resto de la banca establecida en el país.
En tanto, la participación de Vector es menor a 1% del número de cuentas de inversión.
“Sus cuotas pequeñas de mercado en crédito y depósitos, sus modelos de negocio concentrados y su capital y liquidez sólidos limitan la amenaza de una disrupción más amplia”, considera Fitch.
Te puede interesar: Positivo, transferir fideicomisos de CIBanco a la banca de desarrollo: Moody’s Local
Asimismo, las tres instituciones señaladas por las autoridades norteamericanas ya fueron intervenidas temporalmente por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), debido a que enfrentaban problemas operativos y de liquidez.
De manera que su reducida participación de mercado y la intervención de las autoridades acotan de momento el impacto en el sistema financiero mexicano. Sin embargo, persiste la necesidad de evaluar si pudiera presentarse alguna consecuencia para el resto de la banca.
“La participación limitada de estas instituciones en el mercado y la reacción regulatoria rápida han evitado la amenaza de una disrupción mayor en el mercado, pero los riesgos potenciales por sospechas de lavado de dinero continuarán como un factor de monitoreo para el sistema financiero”, aseguró Fitch.
Te puede interesar: Negocio fiduciario de CIBanco e Intercam Banco se transferirá a la banca de desarrollo
Por lo pronto, las tres entidades señaladas por el Departamento del Tesoro pueden enfrentar graves consecuencias, como la congelación de activos, devoluciones de transacciones, incertidumbre legal y pérdida de clientes.
De no haber actuado inmediatamente, el sistema financiero mexicano pudo haberse expuesto a situaciones de “contagio”, que provocaría una pérdida de confianza en todas las instituciones bancarias y no bancarias.
Consecuentemente pueden presentarse dificultades para hacer transferencias de dinero hacia y desde México al exterior, elevar los costos de cumplimiento y la fuga de clientes, advierte Fitch.
Te puede interesar: Fideicomiso Macquarie considera sustituir a CIBanco como fiduciario
GC
