El gobierno de Estados Unidos impuso una multa de 125 millones de dólares (mdd) a UBS Financial Services, la filial estadounidense del banco suizo UBS, por reincidir en violaciones a la Ley de Secreto Bancario, al no tener controles eficaces para prevenir el lavado de dinero ni para reportar operaciones sospechosas.
“La acción histórica de hoy contra UBS debe enviar un mensaje claro: las entidades financieras reincidentes se enfrentarán a graves consecuencias”, afirmó Andrea Gacki, directora de la Red de Control de Delitos Financieros (Fincen en inglés), del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, en declaraciones publicadas por la prensa estadounidense.
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Esta es la segunda ocasión en que UBS recibe una sanción de las autoridades estadounidenses. En diciembre de 2018, Fincen le aplicó una multa a la institución por 14.5 mdd, tras detectar deficiencias en sus sistemas de monitoreo de transferencias internacionales y en sus controles para prevenir operaciones de lavado de dinero.
Aunque el banco prometió corregir esas fallas, las autoridades concluyeron que los problemas persistieron entre enero de 2019 y junio de 2023.
La investigación de este año, que fue encabezada por Fincen, concluyó que UBS incumplió deliberadamente la Ley de Secreto Bancario, al no aplicar un programa efectivo de prevención de lavado de dinero y al omitir la presentación de reportes de actividad sospechosa cuando existían elementos para hacerlo.
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Las autoridades también detectaron fallas en la supervisión de más de 50,000 transferencias internacionales por un valor superior a 10,000 mdd, además de controles insuficientes sobre clientes considerados de alto riesgo.
Entre ellos figuraban personas con vínculos en Rusia y América Latina, cuyos perfiles incluían reportes públicos relacionados con presuntos casos de corrupción, fraude o lavado de dinero. Según la investigación, el banco no evaluó adecuadamente el origen de la riqueza de esos clientes ni se protegió contra los riesgos asociados.
Acuerdo incluye nuevas medidas de supervisión
La resolución contra UBS también puso fin a unas investigaciones paralelas realizadas por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC en inglés), la Comisión de Comercio de Futuros sobre Materias Primas (CFTC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (Finra), que revisaban las mismas deficiencias en los controles internos de la institución.
Además del pago de la multa, UBS deberá contratar a un consultor independiente para revisar de forma integral su programa de prevención de lavado de dinero, analizar operaciones antiguas que pudieron pasar inadvertidas y presentar a Fincen los reportes de transacciones sospechosas que no fueron detectadas.
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En respuesta, UBS informó que ha colaborado con las autoridades durante la investigación y aseguró que ha realizado inversiones importantes para reforzar su programa de prevención de lavado de dinero, con controles que están alineados con las mejores prácticas de la industria financiera. (Con información de agencias)
GC
