Las sanciones que anunció el Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa entraron en vigor este 20 de octubre, lo que implica que ninguna entidad financiera estadounidense podrá realizar transacciones con las tres entidades referidas.

Lo anterior, debido a que, el pasado 25 de junio, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), del Departamento del Tesoro, declaró a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa como fuentes de “preocupación principal”, por sus presuntas actividades de lavado de dinero, ligadas al narcotráfico, especialmente el trasiego de fentanilo.

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El gobierno estadounidense concedió una prórroga en dos ocasiones a la entrada en vigor de las sanciones contra las tres entidades implicadas, debido a la intervención de las autoridades mexicanas para conocer la situación de las tres entidades. La primera —de 45 días— iba a vencer el 4 de septiembre, pero la segunda cumplió su vigencia este lunes.

Sin embargo, no hizo falta que el gobierno estadounidense cumpliera sus amenazas, ya que desde el mismo 25 de junio cuando se hizo la declaratoria, las tres entidades referidas entraron en una crisis, que implicó la pérdida de clientes, la desconexión de sistemas internacionales de pagos —como Visa— y el cuestionamiento de su buena recuperación, entre otras consecuencias negativas.

En el transcurso de estos cuatro meses, CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa se vieron en la necesidad de vender o transferir sus activos, negocios y carteras de clientes a otras instituciones, al grado de prácticamente han desaparecido. En realidad, CIBanco ya fue liquidado como institución de banca múltiple.

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Desde el primer día, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) ha informado que sí fue notificada en su momento por el gobierno norteamericano sobre sus sospechas respecto a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, pero que hizo una investigación y no encontró indicios que sugirieran una mala conducta.

Sin embargo, el gobierno mexicano reconoció que sí encontró faltas de “tipo administrativo” en las tres entidades, por lo que se les aplicaron multas de 185 millones de pesos (mdp).

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino gerencialmente, de manera temporal, a las tres entidades, pero sin encontrar aparentemente pruebas que demuestren prácticas de lavado de dinero.

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Asimismo, el gobierno mexicano solicitó pruebas al Departamento del Tesoro, para demostrar que efectivamente las tres instituciones incurrieron en las prácticas ilícitas de las que se les acusa, pero hasta el momento esas pruebas no han llegado, aseguró en su momento la presidenta Claudia Sheinbaum Pardo.

De momento queda la duda sobre las presuntas actividades ilícitas de CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa.

GC