La situación financiera de Crédito Real es desfavorable, ya que actualmente enfrenta vencimientos de deuda de 14,639 millones de pesos (mdp), 52% de lo cual corresponde a líneas de crédito revolvente, informó la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

Sin embargo, no se considera que una eventual situación de quiebra ponga en riesgo el funcionamiento del sistema financiero del país, aseguró la dependencia.

“Crédito Real no es una institución sistemáticamente importante a nivel local, pese a ser una de las nomineras más grandes de México. Por ello, no se considera que el default de la institución implique riesgos para la estabilidad o funcionamiento del sistema financiero mexicano, ni se anticipa un efecto de cascada en otras instituciones”, agregó la SHCP en un comunicado.

La SHCP difundió este comunicado para dar su punto de vista sobre el caso de Crédito Real, una sociedad financiera de objeto múltiple (Sofom), la cual se encuentra en proceso de reestructuración financiera.

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Al cuarto trimestre de 2021, Crédito Real reconoció tener pérdidas netas de 359.4 mdp, mientras que en febrero de 2022, la compañía no tuvo los recursos suficientes para cumplir con el pago de un bono de 170 millones de francos suizos.

Derivado de estos hechos, la empresa dio a conocer el inicio de un proceso de reestructuración financiera, que espera le permita cumplir con los pagos a sus acreedores pero que al mismo le permita mantenerse en operaciones.

No se descarta que Crédito Real pueda acogerse al Capítulo 11 de la Ley de Quiebras de Estados Unidos, refirió la SHCP.

Vigilancia de SHCP

De momento, las autoridades financieras mexicanas realizan un monitoreo de la evolución de la situación financiera de la compañía y de sus movimientos para salir delante de su situación.

“Consideramos que no debe haber contagio hacia otros participantes que tienen buen desempeño en el sector de Sofomes. Estamos todos obligados a distinguir entre empresas responsables, con un buen manejo y sana situación financiera, para evitar generalizaciones que afectan injustamente a entidades sanas”, concluyó la SHCP.

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En febrero pasado, Intercam banco comentó que Crédito Real enfrenta en 2022 un año especialmente delicado, ya que 30.4% de su deuda vence este año, lo que equivale a alrededor de 16,900 mdp, lo que abarca tanto al bono suizo como a otros créditos, bursatilizaciones y notas subordinadas.

“A la fecha, la empresa no ha sido capaz de concretar una renegociación o refinanciamiento de su deuda, por lo que tanto S&P y Fitch Ratings la han puesto en incumplimiento restringido al no pagar el principal de los 170 millones de francos suizos”, concluyó Intercam.

GC