BBVA México dejará de permitir el cobro de remesas a personas que no cuenten con una cuenta bancaria, como parte de un esfuerzo por reforzar la trazabilidad de las operaciones y evitar riesgos relacionados con actividades ilícitas.
El director general del banco, Eduardo Osuna, explicó que la medida busca prevenir situaciones similares a las registradas con CIBanco e Intercam, instituciones señaladas por autoridades de Estados Unidos por presuntamente facilitar transacciones vinculadas al tráfico de opioides.
De acuerdo con el directivo, 95% de las remesas que recibe BBVA ya se canalizan a cuentas bancarias, por lo que el nuevo esquema sólo impactará a 5% de los usuarios que actualmente cobran estos recursos sin tener una cuenta.
“Ese 5% lo vamos a cerrar. Nos parece que es mejor que el 100% se deposite en una cuenta. Entonces, le das trazabilidad a la entrada y a la salida”, señaló el directivo, quien señaló que la autorregulación que está impulsando la banca en México se convertirá en una práctica internacional.
La víspera, la Asociación de Bancos de México (ABM) informó que las instituciones financieras adoptarán nuevas medidas preventivas para fortalecer la detección y prevención del lavado de dinero, en un esfuerzo por reforzar la integridad del sistema financiero nacional.
Entre las principales disposiciones acordadas, destaca que a partir del 1° de julio de 2026 los bancos deberán identificar a las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo por montos iguales o superiores a 140 mil pesos. Además, todos los depósitos en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán estar debidamente referenciados.
Para el caso de las transferencias internacionales realizadas o recibidas por personas físicas, la ABM recomienda que a partir del 30 de junio de 2027 estas operaciones se realicen exclusivamente entre cuentahabientes, con el fin de fortalecer la trazabilidad de los movimientos transfronterizos.
Para las transferencias pagadas en efectivo, se requerirá que los usuarios se acrediten con una identificación oficial vigente y proporcionen al menos un dato biométrico.
Respecto a las remesas, la Asociación propone establecer un límite máximo de 350 dólares por operación y un tope mensual de 900 dólares por persona receptora. Propondrá a las autoridades que los pagos de remesas en efectivo realizados por instituciones no bancarias se sujeten a las mismas medidas de identificación, control y límites de monto.
De acuerdo con el calendario establecido, el 30 de diciembre de 2025 un primer grupo de bancos se integrará a la Plataforma de Intercambio de Información seleccionada por la ABM. A más tardar el 30 de julio de 2026, el sistema estará completamente operativo con la participación de las primeras instituciones adheridas.
Por otro lado, la Asociación elaborará reportes periódicos sobre tipologías de lavado de dinero, los cuales serán distribuidos entre los bancos asociados para facilitar la detección de operaciones inusuales y su comunicación oportuna a las autoridades competentes.
En paralelo, los bancos trabajarán en la adopción de mejores prácticas internacionales para la identificación de operaciones ilícitas, con el objetivo de cerrar la brecha regulatoria existente entre México y Estados Unidos. Estas prácticas se recomendarán para su inclusión en los manuales internos de cumplimiento de cada institución.
Finalmente, la ABM informó que se mantendrán reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para avanzar en temas como la Lista de Personas Bloqueadas, la coordinación con organismos internacionales y la atención a asuntos emergentes. Además, se promoverán encuentros de trabajo con autoridades financieras extranjeras, especialmente con aquellas que desempeñan funciones en materia de prevención de lavado de dinero.
Osuna precisó que, aunque las medidas no serán obligatorias, elevarán los estándares de cumplimiento en materia de prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, marcando un paso adicional hacia un sistema bancario más seguro y transparente.
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