BBVA México incorporó a su aplicación la herramienta “Tu situación crediticia”, con la que 10 millones de clientes podrán consultar su puntuación de Buró de Crédito, conocer mejor su perfil financiero y recibir recomendaciones personalizadas para fortalecer su salud financiera y mejorar sus posibilidades de acceso responsable al financiamiento.
En un comunicado, la institución financiera apuntó que con esta herramienta, busca que la información crediticia deje de ser solo un dato de consulta y se convierta en una guía práctica para la toma de decisiones.
En ese sentido, explicó que la funcionalidad permitirá a los clientes conocer dónde están, identificar qué hábitos pueden fortalecer y administrar mejor los créditos que tengan contratados; o prepararse antes de solicitar un nuevo crédito, desde una experiencia digital simple, contextualizada y personalizada.
Según el banco, la incorporación de esta herramienta forma parte de la evolución de la App BBVA Mx hacia un modelo de híperpersonalización, apoyado en tecnología, analítica de datos e inteligencia artificial (IA).
“Bajo esta visión, la app ha dejado de ser únicamente un canal transaccional para convertirse en una plataforma de acompañamiento financiero cotidiano”, destacó el banco.
Hugo Nájera Alva, director general de Banca Minorista de BBVA México, señaló que la banca digital ha entrado en una nueva etapa enfocada en apoyar a los clientes en sus decisiones financieras.
“El reto ya no es solo digitalizar operaciones, sino ayudar a las personas a tomar mejores decisiones financieras.
“La App BBVA Mx se ha convertido en el principal punto de contacto con nuestros clientes y hoy nos permite acompañarlos con información, recomendaciones y herramientas que se ajustan a su situación”, acentuó.
De acuerdo con datos de la institución, en México solo 18% de las personas con crédito conoce exactamente cuál es su calificación crediticia, pese a que este indicador puede ayudarles a administrar mejor sus financiamientos y prepararse antes de solicitar un nuevo crédito.
Nájera agregó que la nueva funcionalidad busca traducir la información del score en acciones concretas.
“Entender mejor también es decidir mejor. Queremos que esta herramienta ayude a millones de clientes a interpretar la información de su score, fortalecer sus hábitos financieros y tomar mejores decisiones para su futuro”.
Con “Tu situación crediticia”, los clientes podrán consultar su score desde la App BBVA Mx, conocer si su nivel es bajo, regular, bueno o excelente y acceder a información contextualizada sobre el significado de su puntaje.
La herramienta también ofrecerá recomendaciones y retos enfocados en construir hábitos financieros saludables, como cubrir al menos el pago mínimo de manera constante, reducir el tiempo entre la fecha de corte y la fecha de pago, o pagar más del mínimo para disminuir intereses.
Blanca Cecilia Muñoz, directora general de Riesgos de BBVA México, afirmó que el Buró de Crédito es un elemento relevante dentro del ciclo crediticio, ya que permite evaluar el comportamiento y perfil financiero de una persona.
“Desde Riesgos, nuestra responsabilidad es evaluar de manera adecuada la capacidad y el perfil financiero de cada cliente, pero también contribuir a que las personas tengan más claridad sobre la información que influye en sus decisiones de crédito”.
La directiva añadió que el score debe entenderse como una herramienta de orientación y no como una barrera.
“El score no es solo un dato; es un punto de partida. Cuando un cliente entiende su situación crediticia, puede identificar hábitos que le ayuden a fortalecer su perfil y mejorar sus oportunidades de acceso al crédito de manera responsable”.
BBVA México cuenta con 34.2 millones de clientes, de los cuales 28.6 millones son digitales. Actualmente, 73.8% de las ventas y 74.2% de las transacciones del banco se realizan a través de canales digitales.
La institución también registra 15.7 millones de cuentas digitales y un promedio de 29 interacciones por cliente al mes en la App BBVA Mx.
Además, atiende a más de 12 millones de clientes con crédito y administra una cartera minorista superior a 996 mil millones de pesos en saldos medios.
BBVA México informó que la funcionalidad estará disponible a finales de mayo para los 10 millones de clientes con alguna consulta reciente del banco al Buró de Crédito. Además, la herramienta continuará incorporando nuevas capacidades de personalización, recomendaciones y acompañamiento dentro de la aplicación.
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