Tu capacidad de riesgo y el tiempo que dejarás tu dinero, elementos indispensables para escoger la mejor opción. Invertir no es como “hacer enchiladas”, pero tampoco es tan difícil, como la física cuántica, basta con tomar la decisión de empezar a hacerlo y buscar toda la información que puedas, ya que eso será la base para tomar múltiples de decisiones relacionadas. Por ejemplo, si decides entrar a través de un fondo de inversión en una sociedad, es lo mismo, por más que ellos sean los expertos en invertir tu dinero, debes saber si sus estrategias y formas de administración son las que congenian con tus objetivos, por eso la debes conocer bien. Para que aprendas a hacerlo, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), que dirige Mario Di Costanzo, tiene seis consejos que te permitirán escoger mejor un portafolio de inversión que se ajuste a tus necesidades.
  1. Categoriza tus necesidades. Una vez que definiste un horizonte de inversión y el tiempo para conseguir ese objetivo; hecho eso, piensa el nivel de riesgo que estás dispuesto a enfrentar. Por ejemplo, te interesa una inversión de largo plazo con bajo riesgo, como en el caso de las Sociedades de Inversión Especializadas en Fondos para el Retiro (Siefores), o deseas una inversión más agresiva, como las Sociedades de Inversión de Capitales (SINCAS) que invierten en empresas para sacarlas adelante, explica la Condusef.
  2. No te quedes con dudas. Busca asesoría del profesional que te está ayudando, el cual debe contar con la certificación correspondiente y con él resuelve todas tus dudas; también puedes acercarte con amigos, colegas, o incluso con tu contador.
  3. Conoce bien todos los términos. Es posible que lleves por ti mismo tu inversión, en ese caso deberás realizar una buena investigación, conocer algunos términos y dar seguimiento constante a la información que se genera cada día, así podrás tomar mejor tus decisiones.
  4. Que sea legal. Verifica que la operadora de la sociedad de inversión esté autorizada – Una operadora de sociedades de inversión, sea casa de bolsa, banco o independiente, debe estar autorizada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
  5. No uses empresas “patito”. Recuerda que la sociedad de inversión a la cual acudas, debe contar con la autorización de la CNBV y tener registro ante la Condusef. También tendrá autorizado un régimen de inversión de acuerdo al tipo de sociedad y al prospecto que tenga registrados con la CNBV.
  6. Conoce el prospecto. Una vez que selecciones una empresa, no te olvides de leer el prospecto de información al público inversionista el cual te explica la estrategia de la sociedad de inversión, con él podrás decidir si la mecánica de trabajo es acorde con tu objetivo, no te olvides de preguntar y aclarar cualquier duda antes de colocar tu dinero. El documento debe contar con la autorización de la CNBV. Al firmar contrato, adquieres la obligación de firmar de recibido por cada prospecto o modificación que recibas.