Inversionistas de todo el mundo están preocupados por el impacto que el actual periodo de inestabilidad podría tener en sus metas de inversión a largo plazo, con la respectiva repercusión en la toma de decisiones y planeación financiera.
De acuerdo con una encuesta realizada por Natixis Investment Managers —entre más de 7,000 inversionistas de todo el mundo—, a siete de cada 10 inversionistas le preocupa el impacto del clima de inestabilidad en sus finanzas.
Por ello, hoy en día hasta tres cuartas partes (73%) prioriza la seguridad antes que el rendimiento.
“Están buscando mayor claridad y necesitan apoyo para entender cómo afectan los recortes a las tasas a sus inversiones, además de una mejor comprensión de las oportunidades de inversión más convenientes para sus requerimientos financieros”, mencionó Natixis.
Inversionistas pierden terreno ante el aumento de precios
Según el sondeo, a nivel global la inflación sigue encabezando la lista de los principales temores financieros entre inversionistas individuales (51%).
Dos terceras partes (66%) afirman que actualmente ahorran menos debido al alza de precios diaria y más de la mitad (59%) dice que la inflación ha erosionado sus ganancias.
Como resultado, 38% afirma que cada vez le resulta más difícil alcanzar sus metas de largo plazo, especialmente a inversionistas en el extremo inferior del espectro patrimonial, y 45% de los inversionistas en mercados masivos dice que ve como algo cada vez más lejano el logro de sus metas.
En México, la inflación ocupa también el primer lugar con un 61%. Le siguen el temor a un desplome del mercado con 48% y un colapso económico con 44%. Un 27% expresó preocupación por los conflictos internacionales.
Según la encuesta, los inversionistas no esperan que la inflación aminore pronto. Incluso cuando ésta se acera a la meta del 2% de los bancos centrales, 41% cree que una alta inflación está en el panorama.
Otro dato relevante proyectado en la encuesta es que los inversionistas están cada vez más preocupados por conservar el rendimiento que han podido lograr. Un tercio de ellos (34%) cree que el factor fiscal ocupa el tercer lugar entre sus temores principales, y 70% cree que el rendimiento después de impuestos es más importante que el retorno antes de impuestos, un sentimiento que también se refleja en la oferta de servicios que los inversionistas buscan al acudir a un asesor financiero.
Además, 74% de los inversionistas asesorados globalmente afirma que gestionar las obligaciones fiscales es un aspecto clave de la planeación financiera con su asesor.
En México, al preguntarles cómo definen el riesgo de inversión, 28% de los encuestados lo asocia con exponer sus activos a la volatilidad del mercado, 21% lo define como obtener rendimientos inferiores al mercado, mientras que 14% lo relaciona con la pérdida de patrimonio y otro 14% con no alcanzar sus objetivos financieros.
Cabe mencionar que, en el contexto actual, los inversionistas han moderado sus expectativas de rendimiento para este año, a la vez que esperan generar 7.3% por encima de la inflación en 2025.
Lo anterior marca una caída de 33% en el rendimiento de 10.9% reportado el año pasado.
“Los inversionistas aún son cautelosamente optimistas, ya que la mayoría espera una disrupción temporal al rendimiento y anticipa que podrá generar un retorno del 10.7% por encima de la inflación a largo plazo”, destaca el ejercicio de Natixis.
Al respecto, Mauricio Giordano, Country Manager de Natixis Investment Managers México, comentó que “la incertidumbre geopolítica, inflación y alza de precios están orillando a los inversionistas a ajustar sus expectativas de rendimiento y analizar cuidadosamente cómo maximizar sus oportunidades”.
“En momentos como estos, es de vital importancia no perder de vista sus objetivos de inversión a largo plazo para evitar tomar decisiones con base en el ruido del mercado.
“Ante mercados y decisiones de inversión cada vez más complejos, están buscando seguridad y, por lo tanto, se recargan acertadamente cada vez más en su asesor como guía para sus pasos a seguir”, dijo.
No obstante, en México, 32% de los inversionistas ha señalado que su relación con su asesor financiero principal es mayormente pasiva: solo lo involucran en decisiones significativas, mientras que 36% indica que funciona como una asociación: participan en la mayoría de las decisiones de inversión. 26% afirma tener el control: su asesor brinda recomendaciones, pero no toma las decisiones.
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