S&P Global Ratings, agencia calificadora de deuda, disminuyó la calificación crediticia de CIBanco, en escala nacional, de mxA- mxCCC+, al considerar que los señalamientos en su contra por el gobierno norteamericano, implican un riesgo relevante para su principal negocio que es el intercambio de divisas.
Asimismo, S&P recortó la calificación de Finanmadrid —empresa de financiamiento automotor perteneciente a CIBanco— de mxA-2 a mxC, también en escala nacional.
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De manera complementaria, las calificaciones de las dos entidades se colocan en “revisión especial” con implicaciones negativas, lo que significa que existe una probabilidad de que las calificaciones vuelvan a degradarse si se agrava la situación de CIBanco, informó la agencia calificadora en un comunicado.
Este miércoles, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señaló a tres entidades financieras mexicanas, entre las cuales se encuentra CIBanco, como “fuentes de preocupación” por presuntas actividades de lavado de dinero, derivadas del trasiego de opioides.
Asimismo, las autoridades norteamericanas advirtieron que el sector financiero de su país no deberá efectuar transacciones con las entidades señaladas, lo cual entrará en vigor dentro de un plazo de 21 días.
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Vinculado con lo anterior, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decidió ayer intervenir gerencialmente en las tres entidades implicadas, lo que significa que se sustituirán los órganos administrativos y de asesoría legal.
Ante estos hechos, S&P consideró que “CIBanco se encuentra en una situación muy vulnerable dadas las consecuencias que pueden derivar del anuncio de Estados Unidos, las cuales podrían debilitar su posición de negocio, fondeo y liquidez”.
La prohibición a las instituciones financieras de Estados Unidos a realizar transacciones que involucren a CIBanco afectará significativamente el negocio fundamental del banco, que es la intermediación de divisas, argumentó la calificadora.
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Además, existe el riesgo de que el banco no pueda realizar transferencias de fondos con instituciones estadounidenses y posiblemente tampoco en México, lo cual limitará esta línea de negocio en los siguientes 12 meses.
Actualmente, las operaciones de intermediación representan alrededor del 50% de los ingresos del banco, seguido por la cartera de crédito y el negocio de fideicomisos.
“Asimismo, el banco enfrenta el reto de mantener sus fuentes de fondeo ante la posibilidad de que algunos fideicomisos y depósitos de clientes, migren a otros bancos”, refiere el comunicado, lo cual ya empezó a ocurrir con los anuncios que hicieron hoy Fibra Inn, Fibra Terrafina y FibraHotel.
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“También consideramos que la rentabilidad y los niveles de capital de CI Banco podrían verse debilitados dada la contracción de los ingresos. En este sentido, consideramos que el banco depende de condiciones de negocio y financieras favorables para continuar con sus operaciones financieras durante los siguientes 12 meses”, concluyó S&P.
GC
